Azonosítás és AML a Spinational Casinónál

Az AML és KYC szabályzatunk minden regisztrált játékosunkra érvényes. Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, mit kérünk tőled, mikor és miért, hogy a kifizetéseid mindig gördülékenyen történjenek.

AML elkötelezettségünk a Spinationalnál

A Spinational Casino a Spinational Gaming Ltd. (Málta) üzemeltetésében működik, a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) B2C engedélye alatt, 2025-ben indultunk. Ez az engedély szigorú pénzmosás elleni (AML) előírásokat ír elő, amelyeket a teljes működésünkben betartatunk, minden játékosra és minden tranzakcióra kiterjedően.

Megfelelési felelősünk (MLRO) folyamatosan felügyeli a tranzakciókat, szűri a kiemelt közszereplői (PEP) listákat és a nemzetközi szankciós listákat. Minden gyanús mintázatot dokumentálunk, és amennyiben a törvényi feltételek fennállnak, bejelentési kötelezettségünk van a hatóságok felé. A magyar és az EU-s pénzmosás elleni szabályozást ugyanilyen szigorral követjük.

Mikor és milyen dokumentumokat kérünk

• Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél, mindkét oldal éles, színes fényképével
• Lakcímet igazoló dokumentum, legfeljebb 3 hónapos: közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos levél a nevedre szólóan
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: a nevedre szóló kártya fényképe részben elfedett számjegyekkel, vagy kriptotárca, e-pénztárca illetve bankszámla adatait mutató kivonat

Miért kérjük a fizetési módot

A fizetési mód ellenőrzésével gondoskodunk róla, hogy a fiókodban csak a saját pénzed forgjon, és a kifizetés is valóban hozzád jusson. Ha más személy kártyájával vagy számlájával fizetsz be, a tranzakciót vissza kell utasítanunk.

Az azonosítás lépésről lépésre

• Nyisd meg a profilod Azonosítás (KYC) fülét.
• Töltsd fel a dokumentumokat JPG, PNG vagy PDF formátumban, éles, színes, megvilágított fényképpel.
• Automatizált rendszerünk ellenőrzi az adatok egyezését, ezt követi a megfelelési szakértőink kézi ellenőrzése.
• Az eredményt e-mailben és a profilodban egyaránt jelzzük, jellemzően 24 és 48 óra között.
• Ha bármilyen hiányosságot találunk, pontosan megírjuk, mi az, és azonnal pótolhatod.

Hogyan védjük a dokumentumokat

A feltöltött iratokat titkosított csatornán tároljuk európai adatközpontban, és kizárólag a megfelelési és fizetési csapat tagjai érik el, indokolt munkafolyamat keretében. Harmadik félnek soha nem adjuk át az adataidat, kivéve, ha ezt törvényi kötelezettségünk írja elő.

Amikor a pénzed forrását kérjük

Forrásigazolást (source of funds) kérünk, ha a befizetéseid nagysága vagy gyakorisása jelentősen eltér a fiókod korábbi képétől, például egyetlen befizetés eléri az 1 000 000 forintot, vagy rövid idő alatt több nagy összeg érkezik. Ez az engedélyünkfeltételéből fakad, nem a bizalmatlanság jelzésére szolgál.

Elfogadott bizonyítékok a munkabér-kivonat, bankszámlakivonat, adóbevallás, vállalkozási mérleg vagy egy ingatlan, jármű értékesítéséről szóló szerződés. Egyetlen megfelelő dokumentum általában elegendő, és a jogosultság ellenőrzése után visszaállítjuk a szokásos limiteidet.

Fizetések figyelése a napi működésben

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyel, amely a tranzakciók összegét, gyakoriságát és a fiókod szokásos forgását egyaránt elemzi. Ha a mintázat kilép a szokásos keretből, a rendszer megjelöli a tranzakciót, és megfelelési szakértőink kézi ellenőrzést végeznek. A figyelés célja a visszaélés kiszűrése, a te fizetéseid pedig a limitek betartása mellett akadálytalanul haladnak.

Kifizetés mindig ugyanarra a módra

A kifizetéseket mindig arra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett, mert ez az AML szabályaink egyik alapeleme. Ha a befizetett összeg egy részét már elköltötted, és az eredeti mód már nem elérhető a nálad, hitelesített banki átutalással, a saját nevedre szóló számlára teljesítünk.

Kriptovalutáknál is érvényes a szabály: ha BTC, ETH, USDT, LTC vagy DOGE formában fizettél be, ugyanabba az érmefajtába és ellenőrzött tárcacímre küldjük vissza az összeget. A kifizetési mód ellenőrzése a KYC folyamat része, ezért érdemes előre hitelesíteni a tárcád vagy kártyád.

Ha elmarad az igazolás

Ha a kért dokumentumok nem érkeznek meg, a kifizetési kérelmedet visszafüggesztjük, a fiókod többi funkciója azonban működik. Két emlékeztetőt küldünk, és 30 napot biztosítunk a pótlásra. Ha ez után is hiányoznak az iratok, a fiókot felfüggesztjük, véglegesen lezárjuk, és a nyereményedet kizárólag ellenőrzött, saját nevedre szóló forrásra utaljuk vissza.

Hamis vagy manipulált dokumentum feltöltése esetén a fiókot azonnal lezárjuk, az egyenleget visszaütjük az eredeti befizetési módra a jogos költségek levonása után, és a hatósági bejelentési kötelezettségünknek eleget teszünk. Ha bármi kérdésed van a folyamatról, az ügyfélszolgálatunk éjjel nappal elérhető az élő chaten vagy a [email protected] címen.

Dokumentumok megőrzése és védelme

Az azonosítási dokumentumokat a fiókod lezárásától számított öt évig őrizzük meg, mert ezt az MGA engedélyünk és az EU-s pénzmosás elleni szabályozás előírja. Ezen idő alatt az iratok kizárólag a megfelelési feladatokhoz, adózási és hatósági ellenőrzésekhez érhetők el, titkosított tároláson keresztül.

Az öt éves időszak leteltével biztonságos törléssel megsemmisítjük a dokumentumokat. Ha betekintést kérsz az adataidba, vagy javítást szeretnél kérni, írd meg nekünk, és 30 napon belül válaszolunk.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt készül el az azonosítás?

A dokumentumok beérkezése után jellemzően 24 és 48 óra között lezajlik az automatikus és a kézi ellenőrzés is. Az eredményt e-mailben és a profilodban egyaránt jelzzük.

Kell azonosítanom magam már a regisztrációnál?

Nem. Regisztrációkor csak alapadatokat kérünk, a teljes KYC ellenőrzés az első kifizetés előtt válik kötelezővé, de a profilodban bármikor önkéntesen is elvégezheted.

Miért kér a kaszinó forrásigazolást?

Az MGA engedélyünk és az EU-s AML szabályok szerint a nagy összegű, szokástól eltérő forgalmat forrásigazolással kell alátámasztani. Egy munkabér-kivonat vagy bankszámlakivonat általában elegendő.

Mi történik a dokumentumaimmal, ha bezárom a fiókom?

Az iratokat a fiók lezárásától számított öt évig tároljuk titkosított formában a jogszabályi kötelezettségünk miatt, majd biztonságosan töröljük őket.